Vill du sänka dina månatliga hypotekslån utan att lägga till längden på ditt lån? Så här gör du det:
01 - Ditch Your Private Mortgage Insurance
Om du inte gjorde en 20% nedbetalning när du köpte ditt hem, har du förmodligen saddled med privatförsäkringsförsäkring, och den lilla tillägget kostar dig enkelt över 100 dollar per månad. (Den går runt $ 83 per månad för varje $ 100.000 som du lånar). Lyckligtvis finns det flera sätt att få din långivare att släppa täckningen, och om du lyckas får du poängen med den lägre månatliga betalningen som du vill ha, plus spara många tusen under ditt lån,
02 - Skär din fastighetsskatt
Den fastighetsskattebedömning som du får varje år behöver inte bli din egendomsskatteavgift. Använd dessa sex strategier för att få en bättre affär, och du kommer att vara på väg till en lägre hypotekslån.
03 - Skär din husägares försäkringspremie
Möt med din försäkringsagent för att se om det finns några sätt att sänka din husägares försäkringspremier som du kanske har missat. Här är några rabatter att fråga om . Att bara höja din självrisk till $ 1000 är ofta tillräckligt för att skära dina premier med 40%, så det kan verkligen hjälpa dig att få din månatliga inteckning av betalning.
04 - Refinansiera ditt hypotekslån
Har räntorna sjunkit avsevärt sedan du köpte ditt hus? Om så är fallet kan refinansiering vara din biljett till en mindre hypotekslån. Var noga med att hålla längden på ditt lån på samma sätt som det är nu, så det tar inte längre tid att betala ut ditt hus.
- Ska du refinansiera ditt hypotekslån?
05 - Har du ett Escrow-konto?
Om din husägares försäkring, fastighetsskatt och privatpantförsäkring betalas ut av ett spärrkonto, kommer det inte att leda till en omedelbar minskning av din månadsbetalning. Du måste vänta på att ditt spärrkonto justeras i slutet av året. När detta händer får du ett belopp för det belopp som du betalade för mycket.